銀行結算賬戶自查報告3篇
隨著個人的素質不斷提高，報告對我們來說并不陌生，通常情況下，報告的內容含量大、篇幅較長。你所見過的報告是什么樣的呢？下面是小編收集整理的銀行結算賬戶自查報告，僅供參考，希望能夠幫助到大家。
銀行結算賬戶自查報告1
一、能按照《人民幣銀行結算管理辦法》、《人民幣銀行結算賬戶管理辦法實施細則》、《人民幣銀行結算賬戶管理系統業務處理辦法（試行）》、《個人存款賬戶實名制規定》、《中國人民銀行關于規范人民幣銀行結算賬戶管理有關問題的通知》，以及相關法律、法規和規章制度辦理銀行結算賬戶的開立、變更和撤銷業務。
二、對核準類銀行結算賬戶能按照規定及時報人民銀行審批；對備案類銀行結算賬戶能按照規定時間通過賬戶管理系統向人民銀行備案，沒有違規開立銀行結算賬戶情況。
三、直至現在我社沒有未清理核定的銀行結算賬戶。
四、我社的銀行結算賬戶的開立、使用和撤銷的.審查和管理主要由會計主管，并設有專人復核，有分健全的開銷戶登記。
五、對人民幣銀行結算賬戶的現金提取及可疑支付交易，我社嚴格按相關的登記和審批制度執行，并按月上報縣聯社，未發現違規現象。
通過這次自查，進一步加強了我社的銀行結算賬戶的管理，也從中總結出我們的不足，具體有：
一是業務人員對人民幣銀行結算賬戶有關知識學習不夠，業務素質不高；
二是相關管理監督措施有待進一步加強，鑒此，我社將繼續發揚好的方面，針對不足，努力把人民幣銀行結算賬戶的管理工作做得更好。
銀行結算賬戶自查報告2
為規范我行人民幣支付結算、票據業務、支付系統運行和賬戶管理工作，根據《關于開展支付結算管理和支付系統運行情況自查的通知》的文件要求，我部組織會出人員學習文件精神，提出了具體的檢查要求，對我部所有存量賬戶及支付結算、票據業務、支付系統運行管理制度執行情況進行了一次全面詳細的檢查。現將自查情況匯報如下：
一、基本情況
我部共有開戶客戶數量39戶，單位銀行結算賬戶94個，其中，基本賬戶10個、一般賬戶28個、專用賬戶54個、臨時賬戶1個、單位定期存款賬戶1個。至20xx年4月1日以來，我部共開出銀行承兌匯票42筆，共計48600萬元，貼現14筆，共計5924萬元。
二、具體情況
（一）、銀行結算賬戶的的管理和開立情況
1、我部銀行結算賬戶的開立、使用和撤消，確定一名人員進行審查和管理，實行專人負責。
2、新開立的`銀行結算賬戶，都能按照要求，資料保存完整，實行專卷專夾保管，開戶資料基本完整。
3、開立的基本存款賬戶、預算單位專用存款賬戶和臨時存款賬戶，均經過人民銀行核發的開戶登記證或開戶核準通知書。
（二）、銀行結算賬戶的使用情況
1、銀行結算賬戶資金使用管理符合要求，無收購資金轉入個人銀行卡、個人結算賬戶的現象。
2、嚴格審核客戶身份資料信息。法定代表人或者單位負責人授權他人辦理單位銀行結算賬戶開立業務的，審查其授權書，與其身份證件或其他證明文件核對一致，并通過聯網核查系統對其身份進行核查。
3、基本存款賬戶、臨時存款賬戶、預算單位專用存款賬戶的開立嚴格執行核準制度，并通過人民幣銀行結算賬戶管理系統申請核準或報備。專用存款賬戶的開立具有合法依據。
4、嚴格一般存款戶取現管理，一般存款賬戶在綜合業務系統中均設臵為不可取現，無違規支取現金的行為。
5、及時準確向賬戶系統報備信息。新開立的單位銀行結算賬戶，自開立之日起3日后方可輸付款業務。單位從銀行結算賬戶支付給個人銀行結算賬戶的款項，單筆超過5萬元的，支付時基本能按照要求審查付款依據，保證款項支付合法合規。
6、按照規定辦理銀行結算賬戶的變更。對相關文件的真實性、完整性、合規性進行審查，及時辦理變更手續。
（三）、票據業務自查情況
1、嚴密審核、受理支票業務，同城票據的提出、提入及退票均按照相關規定辦理。
2、我部結算收費、中間業務收費標準均參照總、分行相關收費標準，及時糾正錯誤的收費標準。
3、辦理銀行承兌匯票承兌、貼現時，對資料嚴格審查，對票據查驗執行經辦行初查，市分行復查的雙線查驗制度，并向省分行進行資料的報備。
（四）、支付系統自查情況
1、大額往賬業務均由主管在行內系統授權后及時在人行前臵機上授權，處理時間控制在十分鐘之內。
2、及時接收當日他行來賬業務及查詢業務，查詢業務一般當日進行回復。
3、小額定期借記業務均進行及時回執，無借記業務包處于“已超期”的現象。
總之，通過這次自查，使我部的銀行結算賬戶管理工作，得到了加強和提高，以有效的維護支付結算正常秩序，防范和遏制違規開立賬戶進行洗錢犯罪活動，確保金融業務的穩健運行。
以上報告，如有不妥，請指正。
銀行結算賬戶自查報告3
根據縣聯社《關于開展人民幣銀行結算賬戶自查活動的通知》（農信聯發〔xx〕75號）文件精神，我社領導高度重視，及時組織我社員工進行學習，同時開展一次人民幣銀行結算賬戶自查活動，現在將自查情況匯報如下：
為確保此項工作有序開展，我社成立了人民幣銀行結算賬戶自查小組：
人民幣銀行結算賬戶自查情況：
一、銀行結算賬戶的基本情況：
㈠、銀行結算賬戶業務內控管理：
1、明確專人負責銀行結算賬戶開立、使用和撤銷的審查和管理；實行復核制度，防止銀行結算賬戶業務處理“一手清”。
2、賬戶管理系統二級操作員與三級操作員分開，各司其職。
3、執行開銷戶登記制度；建立銀行結算賬戶檔案，并按規定由專人保管。
4、對銀行結算賬戶實行年檢，對未通過年檢的賬戶按規定及時處理。
5、規定與存款人進行對賬，執行記賬與對賬相分離制度。
6、印鑒卡的保管、使用、更換符合規定。 ㈡銀行結算賬戶的開立、變更、撤銷業務處理情況：
1、對存款人提交的申請書填寫事項和證明文件的`真實性、完整性和合規性進行審查。
2、與存款人簽訂銀行結算賬戶管理協議及補充協議，明確雙方的權利與義務。
3、不存在未經人行核準，私自為存款人違規開立核準類賬戶（基本存款賬戶、臨時存款賬戶、預算單位專用存款賬戶）的情況。
4、不存在為存款人違規開立備案類賬戶的情況。
5、為存款人開立一般存款賬戶、專用存款賬戶、臨時存款賬戶按規定及時書面通知基本存款賬戶開戶銀行。
6、銷戶時有按規定收回未用的重要空白憑證及印鑒卡等資料。 ㈢銀行結算賬戶的使用情況：
1、單位銀行結算賬戶不允許自開立之日起3個工作日內辦理付款業務。
2、一般存款賬戶沒有辦理現金支取。
3、專用存款賬戶按國家現金管理規定和賬戶使用規定支取現金。 ㈣賬戶實名制落實和公民身份信息聯網核查工作情況按規定對銀行結算賬戶業務涉及的相關個人身份信息進行聯網核查。
二、存在問題
1、對銀行結算賬戶實行年檢，但對未通過年檢的賬戶按規定及時處理。
2、賬戶實名制落實和公民身份信息聯網核查工作情況按規定對銀行結算賬戶業務涉及的相關個人身份信息進行聯網核查，但未對所有相關的業務相關個人身份信息進行聯網核查。
三、整改措施
1、盡快對未通過年檢的銀行結算賬戶實行年檢，不能通過年檢的賬戶按規定及時處理。
2、按規定對銀行結算賬戶業務涉及的相關個人身份信息進行聯網核查，對相關的業務相關個人身份信息進行聯網核查。
四、銀行結算賬戶管理工作中的不足和建議
經自查，我社基本符合《人民幣銀行結算賬戶管理辦法》、《人民幣銀行結算賬戶管理辦法實施細則》等有關規定，但自查開展的自查過程中，距《人民幣銀行結算賬戶管理辦法》的要求還存在一定的差距，突出表現在我社人員對此項工作認識不夠、使命感不強、責任心不強等。今后，我社將繼續圍繞《人民幣銀行結算賬戶管理辦法》、《人民幣銀行結算賬戶管理辦法實施細則》工作部署，積極開展人民幣銀行結算賬戶各項工作。
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