融資計劃書

融資計劃書

　　融資計劃書（一）

　　一、公司介紹

　　1、公司簡介

　　主要內容包括公司成立的時間、注冊資本金、公司宗旨與戰略、主要產品等，這方面的介紹是有必要的，它可以使人們了解你公司的歷史和團隊。

　　2、公司現狀

　　在此將您公司的資本結構、凈資產、總資產、年報或者其他有助于投資者認識你的公司的有關參考資料附上。如果是私營公司還應將前幾年經過審計的財務報告以附件形式提供。如果經過審計請注明審計會計師事務所，如果未經審計也請注明。

　　3、股東實力

　　股東的背景也會對投資者產生重要的影響。如果股東中有大的企業，或者公司本身就屬于大型集團，那么對融資會產生很多好處。如果大股東能提供某種擔保則更好。

　　4、歷史業績

　　對于開發企業而言，以前做過什么項目，經營業績如何，都是要特別說明的地方，如果一個企業的開發經驗豐富，那么對于其執行能力就會得到承認。

　　5、資信程度

　　把銀行提供的資信證明，工商、稅務等部門評定的各種獎勵，或者其他取得的榮譽，都可以寫進去，而且要把相關資料作為附件列入。最好有證明的人員。

　　6、董事會決議

　　對于需要融資的項目，必須經過公司決策層的同意。這樣才更加強了融資的可信程度，而不是戲言。

　　二、項目分析

　　1、項目的基本情況

　　位置、占地面積、建筑面積、物業類型、工程進度等，都是房地產開發的基本情況，需要在報告中指出。

　　2、項目來歷

　　項目來歷是指項目的來龍去脈，項目的上家是誰，怎么得到的項目，是否有遺留問題，是如何解決的等情況。

　　3、證件狀況文件

　　項目是否有土地證、用地規劃許可證、項目規劃許可證、開工證和銷售許可證等五證的情況。需要復印件。

　　4、資金投入

　　自有資金的數額、投入的比例、其他資金來源及所占比例、建筑商墊資情況、預計收到預售款等情況等，方便了解項目的資金狀況。

　　5、市場定位

　　指項目的市場定位，包括項目的物業類型、檔次、項目的目標客戶群等

　　6、建造的過程和保證

　　項目的建筑安裝過程，如何得到保障可以如期完工。而不會耽誤工期，不會導致項目無法按期交付使用。

　　三、市場分析

　　1、地方宏觀經濟分析

　　房地產是一個區域性的市場，受到地方經濟的影響比較大。而表征一個地區的經濟發展的指標等數據和經濟發展的定性說明等需在本部分體現。

　　2、房地產市場的分析

　　房地產市場的分析比較復雜，而且說明起來可繁可簡。簡單說需要定性分析本地區房地產市場的發展，平均價格，各種類型房地產的目標客戶群等。復雜些說明則需要在時間數軸上表征價格的走勢波動，但是，因為很多地區沒有進行常規的價格跟蹤，所以，嚴格數據的分析很難完成，但是可以通過典型項目的分析來代替。

　　3、競爭對手和可比較案例

　　分析現有的幾個類似項目的規劃、價格、銷售進度、目標客戶群等，同時，也需要羅列一些未來可能進入市場競爭的對手項目情況，以及未來的市場供應量等情況。

　　4、未來市場預測及影響因素

　　未來的市場預測很難預料，但是可以通過市場的周期的方法和重點因素分析法等分析方法做出預測。

　　四、管理團隊

　　1、人員構成

　　公司主要團隊的組成人員的名單，工作的經歷和特點。如果一個團隊有足夠多經驗豐富的人員，則會對投資的安全有很大的保障。

　　2、組織結構

　　企業內部的部門設置、內部的人員關系、公司文化等都可以進行說明。

　　3、管理規范性

　　管理制度，管理結構等的評價。可以由專門的管理顧問公司來評價和說明。

　　4、重大事項

　　對于企業產生重要影響的需要說明的事項。

　　五、財務計劃

　　一個好的財務計劃，對于評估項目所需資金非常關鍵，如果財務計劃準備的不好，會給投資者以企業管理者缺乏經驗的印象，降低對企業的評價。本部分一般包括對投資計劃的財務假設，以及對未來現金流量表、資產負債表、損益表的預測。資金的來源和運用等內容。

　　其中，對于企業自有資金比例和流動性要求較高。

　　六、融資方案的設計

　　1、融資方式

　　(1)股權融資方式(注：股權和債權方式是兩種最主要的方式，但是，還有很多不是某一種方式所能解決的，而是幾種方式在不同的時間段的組合。這部分是解決問題的關鍵，是否能夠取得資金，關鍵在于是否能夠通過融資方案解決各方的利益分配關系。)

　　方式：融資方式將以融資方(包括項目在內)的股權進行抵押借款

　　這種投資方式是指投資人將風險資本投資于擁有能產生較高收益項目的公司，協助融資人快速成長，在一定時間內通過管理者回購等方式撤出投資，取得高額投資回報的一種投資方式。

　　操作步驟：簽訂風險投資協議書

　　A、對融資方的債務債權進行核查確認

　　B、簽訂風險投資協議書：確定股權比例、確定退出時間、確定管理者回購方式、確定再融資資金數量及時間、確定管理上的監控方式、確定協助義務。

　　C、在有關管理部門辦理登記手續

　　(2)債權融資方式

　　方式：投融資雙方簽定借貸合同進行融資，確定相應固定利率和收回貸款的期限。

　　(3)債轉股的融資方式

　　投融資雙方開始以借貸關系進行融資，投資方在借貸期間內或借貸期結束時，按相應的比例折算成相應的股份。

　　(4)房地產信托融資

　　(5)多種融資方式的組合

　　在不同的時間階段用不同的融資方式。在項目的初級階段主要以股權融資方式為主，因為對融資方來說這個階段的資產負債情況不會有很大的壓力;在中后期階段可以運用股權、債權方式，這個階段融資方對整個項目有了明確的預期，在債務的償還上有明確的預期。

　　2、融資期限和價格

　　融資的期限，可承受的融資成本等，都需要解釋清楚。

　　3、風險分析(任何投資都存在風險，所以應該說明項目存在的主要風險是什么，如何克服這些風險。)

　　對投資融資雙方有可能的風險存在作出判斷。

　　A、投資方的投資資金及收益風險在項目無法啟動的情況下將一直獨立承擔投資資金成本，及追加資金成本。

　　B、投資方不能有效監控好管理者的經營從而產生新的債務而產生的連帶風險。

　　C、破產風險

　　D、融資者對投資者的信用沒有得到確定而產生無法回購的風險

　　E、融資者為掌控全局經營，在回購時利益出讓增加風險。

　　F、融資者提前回購而付出的資金成本風險。

　　風險化解方案

　　A、資方對是否資金進入后可以完成計劃要進行評估和測算。

　　B、投資方對融資方的項目進程進行監控，并按照進程需要分批進行投資款的專款專用。

　　C、投資方對融資方的相關項目所簽訂的合同進行核審后，評估其付款和還款能力。

　　D、資方審核融資方的還款計劃可行性，一旦確定后將按還款計劃回款。

　　4、退出機制(絕大多數的投資都不是為了自用，而是是為了獲利，因此都涉及到退出機制問題，所以，需要在此說明投資者可能的退出時間和退出方式。)

　　A、股權方式融資的退出

　　項目進行中投資方退出;

　　項目完成投資方退出一種方式是融資方按時按預定的回報率加本金額度進行現金回購股份，第二種是融資方按投融資雙方約定的價格及相應的物業面積的形式回購股份，第三種投資方享受整個項目的分紅;

　　B、債權方式融資退出

　　項目進行中投資方退出，可以用違約今的形式控制;

　　項目完成投資方退出，按時還本付息;

　　5、抵押和保證

　　在涉及到投資安全的時候，投資者最關心的是如何保障投資的安全。而最有效的安全措施就是抵押，或者信譽卓著的公司的保證。

　　6、對房地產行業不熟悉的客戶，需要提供操作的細節，即如何保證投資項目是可行的。

　　七、摘要

　　長篇的融資報告是提供給有融資意向的客戶來認真讀的，而對于在接觸客戶的初期階段，僅需要提供報告摘要就可以了。報告摘要是對融資報告的高度濃縮，因此，言簡意賅就非常重要。

　　融資計劃書（二）

　　一、瑞光智能電現狀及發展遠景：

　　中國房地產事業從2002年--2012年間獲得了突飛猛進的發展。我個人認為在未來的幾年樓市的去庫存過程中，樓宇的弱電智能化將會擁有一定的發展空間。因此，尋找商業合作者互利共贏。

　　瑞光智能電工程隊，目前以專業工程施工隊伍的形式承攬工程施工業務，擁有專業技術施工隊伍，目前能夠承接中小型弱電智能化專業施工。能夠承接以下弱電專業技術項目施工。

　　施工內容 ：（完成的工程項目見附件圖片）

　　1、綜合布線系統工程

　　2、信息網絡系統工程

　　3、信息發布系統工程

　　4、酒店客房智能控制系統工程

　　5、酒店多媒體系統工程

　　6、機房建設系統工程

　　7、公司門禁/ 員工考勤系統工程

　　8、無線/ 有線對講系統工程

　　9、背景音樂系統工程

　　10、會議室音影視頻系統工程／智能會議系統

　　11、監控安防系統工程

　　12、智能調光照明系統工程

　　13、KTV 系統工程

　　14、樓宇自控系統工程

　　15、手機網絡及/WIFI 系統工程

　　16、有線/ 衛星電視系統

　　17 、網絡/ 電話機房、電視機房、監控機房建設

　　18、防雷接地工程

　　19、消防報警系統工程

　　目前現況：

　　由于資金限制和軟硬件條件制約，目前僅局限承接中小型弱電智能化施工工程項目（1000 萬元以下），創立瑞光智能電施工隊已兩年了，目前仍以現場施工清包的形式生存。尚未成立正規公司，在市場招投標中由于資質等原因在競爭中處不利，一手的工程項目我們不能夠競爭到，因此我們所承攬的業務皆為二手業務，利潤較低，周轉多次的施工活，對我們來說僅僅賺點施工辛苦費。面臨的是：“活是我們干，錢是別人賺”的生存局面。此外，一些大、中工程施工項目需要大包墊資，也是由于資金壓力，我們望而止步。為了改變這些瓶頸制約，小打小鬧發展方式，我迫切希望能夠融到資金讓瑞光智能電走向正規化、專業化、品牌化、連鎖化、集團化道路。

　　未來樓宇智能化設計與施工將是地產界技術性革新，也是未來房地產智能化發展的趨勢。瑞光智能目前很微小，也經過兩年多的努力，建立了瑞光智能電施工品牌，并擁有無形資產，盡管在經濟危機大環境的影響下，我們財務收支也達到平衡，無不良負債資產。實時有施工項目專業施工團隊能夠實時上馬工程安裝及施工。但為了瑞光智能未來的壯大和發展前景考慮，必須向社會各界融資合作，實現雙贏。

　　二、融資資金期望值及來源：

　　期望能夠融資￥3000 萬元，發展瑞光智能電公司。資金最好來源于PE 、VC 或天使基金或其它金融或資本主體。融資可以采用注資入股合伙、公司控股、或不參入管理以借貸收益提成以及其它相關協議合作等方式。（具體合作方式根據投資者意愿協商再定）。

　　三、資金使用安排：

　　1、合作意愿確立后一個月內注冊公司，成立瑞光智能電技術公司及網絡運營平臺，資金注資到新公司賬戶。

　　2、建立完善的財務管理制度及資金風險管理機制。

　　3、節約開支，資金預算50 萬用于公司建立及正常管理運營，其他資金作為投資大項目弱電工程施工費用儲備以及各業務工程項目部施工運作（大包業務主材采購等或清包業務開支）

　　4、資金50 萬用開門店及網店代理某品牌智能電綜合布線及其它配套弱電施工產品代理銷售及自己項目工程施工庫存儲備。

　　5、實行品牌戰略運營管理模式。品牌連鎖經營，項目品牌施工管理。

　　6、營運方面將遵照公司章程和相關管理制度。

　　四、合作及管理運營：

　　1、雙方協商，可以進行多種形式合作或管理方式，以公司章程做依據。

　　2、股權控股合作方式。

　　3、公司控股合作方式。

　　4、管理創新合作方式。

　　5 其他雙贏合作方式。

　　6、建議管理可進行“權益分立”董事會模式。（產權\ 股權、經紀經營權、經紀管理權、財權或項目部運營權民主設立。點對點直接融資合作或社會資金間接融資合作方式。

　　7、投資者將擁有公司30%的絕對股權。

　　五、風險管控：

　　專業技術施工風險性較小，實行制度化管理。定位高檔客戶，實施品牌戰略經營模式，項目工程訂單皆為合同化管理及運作。弱電工程智能化施工是專業技術性較強的一種新技術工種，應用技術及專業技術要求比較高，且專業知識面更新較快，注重腦力及體力結合一種智力勞動。所以，企業間除軟硬件競爭外其它風險相對較小。風險責任承擔雙方再協定。

　　六、收益分成：

　　根據以前項目實際施工及不同項目運營結果不同來看，基本平均純利潤在25%--30% 不等。不同項目收益不同。具體收益分配雙方面議協定。根據項目工程施工工期，較小工程短期能夠盈利。

　　七、投資風險管控：

　　合作者間不能在 短期投資期間內進行不負責任的撤資或撤股違約行為。

　　八、其它補充協定：（詳談）

　　九、融資用途主要用在做實業發展資金及創業平臺運營。

　　聲明：

　　任何不以盈利為目的的創業都是個騙子，任何合作者之間不能彼此信任地創業絕對不可能創業成功。

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