投資者保護宣傳工作計劃
投資者保護宣傳工作計劃根據浙江證監局《關于近期集中開展投資者保護宣傳工作的通知》文件精神的要求，為了進一步加強2012年投資者教育工作，針對**實際情況，我部制定了以"增強投資者自我保護意識及提高風險防范能力"為主題的投資者教育計劃，具體安排內容如下：
一、提高員工認識、完善投資者教育工作機制
為使投資者教育工作有組織有計劃有步驟的展開，營業部將投資者教育工作的具體實施落實到員工個人，由總經理室和客戶服務部、營銷部、開戶柜人員組織成立投資者教育工作小組，營業部總經理江伍平任組長。在投資者教育工作的開展期間，及時協調處理和解決投資者教育工作中遇到的各種問題。并適時接受客戶、公司以及上級主管部門的監督和檢查。
補充開戶柜的考核流程，將投資者教育工作融入日常工作流程，將客戶零投訴和滿意度納入員工年終獎懲和考核的依據，由總經理室進行年度檢查。完善營業部投資者教育工作流程和制度建設，統一制訂現階段，本年度及長期投資者教育內容、方式和方法，從而更好地指導和推動我營業部投資者教育工作的開展。
二、投資者教育工作的要求
1、充分認識開展和加強投資者教育的重要性和緊迫性，并把這項工作擺到重要工作日程，指定專人負責，并確保各項計劃的落實。
2、發揮各部門的優勢進行創造性工作。充分利用自身的優勢，把開展投資者教育和市場營銷導向有機的結合起來，正確處理好公益性的投資者教育活動與經營行為之間的關系，努力創造出多樣的教育形式。
3、在投資者教育工作中加強維護投資者權益的工作。營業部設立投資者投訴電話，并在營業部顯著位置予以公告。
4、建立投資者教育工作報備制度。為了及時的傳遞信息、溝通情況、交流經驗、發現問題。
三、投資者教育的主要內容
根據我部投資者仍以中小投資者為主的特點，投資者教育工作的重點將主要是面向中小投資者。當前及今后一段時期開展投資者教育和培訓的主要內容是：
1、過度"炒新"危害市場而且損害投資者切身利益；
2、股市并非遍地黃金，新股未必都能賺錢；
3、買股票不是買彩票，要看公司的基本面和發展潛力；
4、散戶投資新股風險大，中小投資者不宜盲目跟風；
5、新股發行市盈率高于市場平均水平，高市盈率致新股頻繁破發；
6、中小投資者應注重價值投資，尋找有潛力的藍籌股；
7、滬深市多數個股市盈率趨于合理，價值投資機會凸現；
8、中介機構要以行動為自身樹立良好聲譽，提升真實競爭力；
9、中介機構應樹立誠信意識和服務意識；
10、不合格者退市是維護市場健康發展的必然選擇；
11、退市漸行漸近，投資者注意投資風險；
12、從高溢價新股發行中看"炒新"風險；
13、新股發行應正確定價，均衡投融資雙方利益關系；
14、上市公司退市制度改革的條件已經具備；
15、國內退市制度存在的問題和加快改革的意議；
16、各國退市制度的介紹；
17、投資者應如何理性看待退市制度改革；
18、怎樣看藍籌股的投資價值；
19、中介機構應歸位盡責，注重保護投資者利益；
20、養老金、公積金等長期資金入市對市場發展的影響；
四、投資者教育的方式和方法：
為適應投資者數量多、分布廣、多層次的特點，營業部按當地情況開展投資者教育工作，在形式和方法上要創造性地采取各種方式對不同的投資者進行分類教育，并力求靈活多樣，通俗易懂，講求實效。
1、營業部在期貨投資者園地中開辟安排"風險專欄"，用于張貼風險提示公告，風險案例，各投資及交易品種的風險提示等；
2、在營業部場所顯著位置張貼公司和營業部投資咨詢電話、投訴電話、傳真、電子郵箱和其他相關信息；
3、宣傳"證券投資者風險教育手冊"，向投資者進行風險教育；
4、營業部結合實際情況通過專題討論、報告會、座談會進行投資者風險教育，或通過宣傳畫、以及營業部可利用的信息發布渠道，如股民學校、委托電話、短信、信息欄、廣播、每日盤中、盤后市場解析等，進行投資教育，普及期貨知識和風險提示。
5、營業部風控專員通過風險日志上報營業部風險業務的辦理情況，增加營業部投資者投訴及處理情況的匯報，同時定期對營業部期貨投資者教育工作進行總結并上報，以便公司及時了解督促營業部投資者教育工作的開展情況；
6、深入貫徹落實深交所近日發布的《關于進一步深化落實創業板市場投資者適當性管理工作的通知》精神，有效地引導投資者審慎參與創業板，促進創業板市場的穩定發展，配合創業板退市制度的有效實施，審慎為客戶開通創業板交易，對于交易經驗不足2年的新申請投資者，原則上不得為其開通創業板交易；對于交易經驗滿2年但風險承受能力底（為保守型）的新申請投資者，原則上不得為其開通創業板交易。以上兩類客戶經過勸導和風險教育后，投資者仍堅持要求開通創業板交易的，營業部應對客戶申請、風險揭示及相關勸導工作等情況需要通過書面、錄音或錄像等方式進行有效留痕，以備檢查。建立對聯絡與回訪失敗客戶的跟蹤核查機制。
確保客戶留存的聯系電話、聯系地址、郵箱地址等信息，且應確保創業板客戶聯絡的有效率在95%以上。除預留客戶本人的有效聯絡方式外，還需要求客戶提供其他應急聯系人的聯絡方式，(www.ycxgx.cn)錄入到柜臺備注欄。與客戶約定重要信息發送與接收的渠道，通過有效途徑向持倉客戶傳遞退市股票的重要信息并有效留痕。
公司通過客戶網上交易軟件、公司陽光網和營業部現場投資者教育園地主動揭示創業板退市信息的主要信息，提醒投資者注意風險。
7、營業部于年初成立理財服務部，目前一名理財經理平均維護171名財富管理客戶，主要是對沒有客戶經理服務的存量客戶進行一對多的維護，加強與投資者的聯系向投資者傳達最新行業政策，監管信息，隨時提醒投資者注意風險，同時，將服務質量與理財經理的月度考核績效掛鉤，保證了服務的精準性和可持續性。
八、投資者教育工作的總體安排
根據市場發展的新形式及投資者教育工作的現狀，我部今年的投資者教育要重點推進以下幾項工作：
（一）通過完善豐富投資者園地，開辟風險提示專欄，開辦股民學校，舉辦報告會講座等多種靈活有效的方式，對投資者進行宣傳教育，開展法律法規或政策咨詢服務，接受投資者投訴。
（二）開展投資者教育咨詢服務日活動。
（三）組織編印《投資者教育手冊》向廣大投資者發放。
（四）組織開展維護投資者權益活動。在投資者教育中加強維護投資者合法權益的有關知識的培訓。
光大證券股份有限公司**證券營業部
2012年4月12日