郵政代理保險業務自查報告

郵政代理保險業務自查報告

　　郵政代理保險業務自查報告
　　
　　為落實集團公司要求，確保我市郵政代理保險業務合規文件運行，根據縣局指示我局開展了了一次自查活動，具體自查情況如下：
　　
　　1、業務開辦逐級授權，授權規范，并在上級授權規范內開展業務
　　
　　2、不存在違反法律法規開展業務，代理關系和法律責任不清楚等問題導致的各類風險隱患
　　
　　3、代理保險人從業人員沒有考取相應的從業資格證
　　
　　4、網點取得了《保險兼業代理業務許可證》，張貼在顯要位置。與保險系統網店名稱相符
　　
　　5、營業廳按規定張貼了《人身保險投保提示》
　　
　　6、當期銷售的產品沒有超過三家保險公司
　　
　　7、投保時按規定填寫《投保單》、(www.ycxgx.cn)《投保人風險承受力評估報告》、《人身保險投保提示書》等資料均有投保人本人填寫投保單、回執、委托授權書等重要文件的行為
　　
　　8、嚴格按規定留存客戶身份證復印件，對于投保人與被保險人不是同一人的，要求提供被保險人的有效身份證件
　　
　　9、不存在銷售誤導行為，能正確解釋保險產品，明確告知客戶退保條件及可能帶來的損失
　　
　　10、網點日間業務及時上繳后督，并留存交接記錄
　　
　　11、擺放的資料合規，沒有自行印制宣傳資料
　　
　　12、建立了客戶投訴及危機事件處理預案，妥善處理客戶投訴，并做好記錄
　　
　　13、建立了客戶臺帳
　　
　　14、填寫的客戶信息真實有效，
　　
　　15、操作員密碼定期修改，不使用他人工號辦理業務，
　　
　　16、系統操作員與網點實際人員相符，人員調整合規
　　
　　17、網點單證賬實相符，順號使用，留存憑證量不超限
　　
　　18、按規定進行單證的請領、交接，并留有相關記錄
　　
　　19、嚴格按協議規定的結算機構、結算周期、手續費、結算保費及手續費，手續費收入全額入賬
　　
　　20、設立專門的業務臺帳和財務賬薄記載保險代理業務
　　
　　21、不存在挪用、截留、侵占保險費或者保險金的行為
　　
　　22、不存在直接收取保險公司好處費和手續費之外的任何費用