銀行理財(cái)產(chǎn)品運(yùn)作情況報(bào)告
浙商銀行理財(cái)產(chǎn)品運(yùn)作情況報(bào)告（2008年12月）
尊敬的客戶：
2008年12月1日至2008年12月31日，我行理財(cái)產(chǎn)品運(yùn)作情況報(bào)告如下：
一、“方信理財(cái)”人民幣理財(cái)產(chǎn)品
（一） “方信理財(cái)”1號人民幣理財(cái)產(chǎn)品
起息日為2008年1月4日，到期日為2010年1月4日，主要投資于“華融租賃融資租賃租金收益權(quán)信托”項(xiàng)下租金優(yōu)先受益權(quán)。
我行已于2008年12月22日發(fā)布該產(chǎn)品提前終止公告，該產(chǎn)品于2009年1月4日提前終止，收益詳細(xì)情況如下：
收益計(jì)算期間 2008年1月4日至2009年1月3日，共366天
實(shí)際年收益率（%） 6.6554
每萬元凈收益（元） 10000×6.6554%／365×366≈667.3633
具體情況請參見《“方信理財(cái)”1號人民幣理財(cái)產(chǎn)品提前終止公告》。
（二） “方信理財(cái)”26號人民幣理財(cái)產(chǎn)品
起息日為2008年8月8日，到期日為2008年12月8日，主要投資于“華融租賃融資租賃租金收益權(quán)信托”項(xiàng)下租金優(yōu)先受益權(quán)。
該產(chǎn)品已于2008年12月8日到期，收益詳細(xì)情況如下：
收益計(jì)算期間 2008年8月8日至2008年12月7日，共122天
實(shí)際年收益率（%） 4.6，其中單筆認(rèn)購金額300萬以上（含）為4.8
每萬元凈收益（元） 10000×4.6%（或4.8%）／365×122≈153.7534（或160.4383）
我行已于2008年12月8日將投資者的理財(cái)本金和收益劃轉(zhuǎn)至投資者指定賬戶。
（三） “方信理財(cái)”29號人民幣理財(cái)產(chǎn)品
起息日為2008年9月9日，到期日為2009年1月9日，主要投資于“華融租賃融資租賃租金收益權(quán)信托”項(xiàng)下租金優(yōu)先受益權(quán)。
2008年12月1日至2008年12月31日，產(chǎn)品投資方向符合產(chǎn)品說明書約定，未發(fā)生影響本理財(cái)計(jì)劃本金和收益的風(fēng)險(xiǎn)事件，產(chǎn)品運(yùn)作正常。
（四） “方信理財(cái)”30號人民幣理財(cái)產(chǎn)品
起息日為2008年9月12日，到期日為2008年12月12日，主要投資于我行已貼現(xiàn)的銀行承兌匯票或商業(yè)承兌匯票所對應(yīng)的票據(jù)資產(chǎn)。
該產(chǎn)品已于2008年12月12日到期，收益詳細(xì)情況如下：
收益計(jì)算期間 2008年9月12日至2008年12月11日，共91天
實(shí)際年收益率（%） 3.8，其中單筆認(rèn)購金額300萬以上（含）為4.1
每萬元凈收益（元） 10000×3.8%（或4.1%）／365×91≈94.7397（或102.2191）
二、“永樂理財(cái)”人民幣理財(cái)產(chǎn)品
（一） “永樂理財(cái)”1號人民幣理財(cái)產(chǎn)品
起息日為2008年5月22日，到期日為2009年5月22日，主要投資于“錦盈租賃融資租賃租金收益權(quán)信托”項(xiàng)下租金優(yōu)先受益權(quán)。
2008年12月1日至2008年12月31日，產(chǎn)品投資方向符合產(chǎn)品說明書約定，未發(fā)生影響本理財(cái)計(jì)劃本金和收益的風(fēng)險(xiǎn)事件，產(chǎn)品運(yùn)作正常。
（二） “永樂理財(cái)”2號人民幣理財(cái)產(chǎn)品
起息日為2008年6月3日，到期日為2009年6月3日，主要投資于北方信托投資有限責(zé)任公司設(shè)立的“天津?qū)毺旖ㄔO(shè)開發(fā)有限公司股權(quán)投資資金信托”。
2008年12月1日至2008年12月31日，產(chǎn)品投資方向符合產(chǎn)品說明書約定，未發(fā)生影響本理財(cái)計(jì)劃本金和收益的風(fēng)險(xiǎn)事件，產(chǎn)品運(yùn)作正常。
（三） “永樂理財(cái)”3號人民幣理財(cái)產(chǎn)品
起息日為2008年6月23日，到期日為2009年6月3日，主要投資于北方信托投資有限責(zé)任公司設(shè)立的“天津?qū)毺旖ㄔO(shè)開發(fā)有限公司股權(quán)投資資金信托”。
2008年12月1日至2008年12月31日，產(chǎn)品投資方向符合產(chǎn)品說明書約定，未發(fā)生影響本理財(cái)計(jì)劃本金和收益的風(fēng)險(xiǎn)事件，產(chǎn)品運(yùn)作正常。
（四）“永樂理財(cái)”4號人民幣理財(cái)產(chǎn)品
起息日為2008年11月18日，到期日為2009年3月18日，主要投資于銀行間市場高收益?zhèn)贩N，特別是長期債券。
2008年12月1日至2008年12月31日，產(chǎn)品投資方向符合產(chǎn)品說明書約定，未發(fā)生影響本理財(cái)計(jì)劃本金和收益的風(fēng)險(xiǎn)事件，產(chǎn)品運(yùn)作正常。
（五）“永樂理財(cái)”6號人民幣理財(cái)產(chǎn)品
起息日為2008年12月3日，到期日為2009年3月3日，主要投資于銀行間市場高收益?zhèn)贩N，特別是長期債券。
2008年12月1日至2008年12月31日，產(chǎn)品投資方向符合產(chǎn)品說明書約定，未發(fā)生影響本理財(cái)計(jì)劃本金和收益的風(fēng)險(xiǎn)事件，產(chǎn)品運(yùn)作正常。
（六）“永樂理財(cái)”8號人民幣理財(cái)產(chǎn)品
起息日為2008年12月30日，到期日為2009年3月30日，主要投資于銀行間市場高收益?zhèn)贩N，特別是長期債券。
2008年12月1日至2008年12月31日，產(chǎn)品投資方向符合產(chǎn)品說明書約定，未發(fā)生影響本理財(cái)計(jì)劃本金和收益的風(fēng)險(xiǎn)事件，產(chǎn)品運(yùn)作正常。
（七）“浙商理財(cái)-信托投資”2007年第一期
起息日為2007年4月27日，到期日為2009年4月27日，主要投資于“中大房地產(chǎn)信托貸款資金信托”項(xiàng)目。
2008年12月1日至2008年12月31日，產(chǎn)品投資方向符合產(chǎn)品說明書約定，未發(fā)生影響本理財(cái)計(jì)劃本金和收益的風(fēng)險(xiǎn)事件，產(chǎn)品運(yùn)作正常。
（八）“浙商理財(cái)——信托投資”2007年第六期
起息日為2007年11月1日，到期日為2009年11月1日，主要用于向天津天士力集團(tuán)有限公司提供信托貸款。本理財(cái)產(chǎn)品每年支付一次理財(cái)收益。
2008年12月1日至2008年12月31日，產(chǎn)品投資方向符合產(chǎn)品說明書約定，未發(fā)生影響本理財(cái)計(jì)劃本金和收益的風(fēng)險(xiǎn)事件，產(chǎn)品運(yùn)作正常。
三、“涌金理財(cái)”系列人民幣理財(cái)產(chǎn)品
（一）“月月涌金”第41期人民幣理財(cái)產(chǎn)品
起息日為2008年12月1日，到期日為2008年12月28日，主要投資于符合商業(yè)銀行可投資等級的人民幣債券（含國債、政策性銀行金融債和央行票據(jù)，短期融資券，企業(yè)債等），客戶可提前贖回。
“月月涌金”本月債券投資情況如下：
債券種類 持有量（萬元）
短期融資券 13364.8
該產(chǎn)品已于2008年12月28日到期，收益詳細(xì)情況如下：
收益計(jì)算期間 2008年12月1日至2008年12月27日，共27天
實(shí)際年收益率（%） 2.2
每萬元凈收益（元） 10000×2.2 %／360×27≈16.4999
我行已于2008年12月28日將投資者的理財(cái)本金和應(yīng)得收益劃轉(zhuǎn)至投資者指定賬戶。
（二）“季季涌金”第12期人民幣理財(cái)產(chǎn)品
起息日為2008年10月1日，到期日為2008年12月28日，主要投資于符合商業(yè)銀行可投資等級的人民幣債券（含國債、政策性銀行金融債和央行票據(jù)，短期融資券，企業(yè)債等）。
“季季涌金”本月債券投資情況如下：
債券種類 持有量（萬元）
短期融資券 1647.5
該產(chǎn)品已于2008年12月28日到期，收益詳細(xì)情況如下：
收益計(jì)算期間 2008年10月1日至2008年12月27日，共88天
實(shí)際年收益率（%） 2.5
每萬元凈收益（元） 10000×2.5 %／360×88≈61.1111
我行已于2008年12月28日將投資者的理財(cái)本金和應(yīng)得收益劃轉(zhuǎn)至投資者指定賬戶。
如有疑問，歡迎致電95105665詳詢。
非常感謝您一直以來對浙商銀行的支持！
浙商銀行
二○○九年一月八日
理財(cái)業(yè)務(wù)投訴電話：95105665
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